票據(jù)業(yè)務(wù)
公司開展的票據(jù)業(yè)務(wù)主要包括票據(jù)貼現(xiàn)及票據(jù)承兌：
·票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的目的是解決集團(tuán)內(nèi)成員單位生產(chǎn)及經(jīng)營(yíng)短期流動(dòng)資金的需求。票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)包括票據(jù)的貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)：
1.據(jù)貼現(xiàn)是指票據(jù)持有人在所持有的商業(yè)匯票未到期前，將商業(yè)匯票債權(quán)轉(zhuǎn)讓給公司，公司則按規(guī)定貼現(xiàn)率從票據(jù)金額中扣除相應(yīng)貼現(xiàn)利息，將所余款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)給票據(jù)持有人的行為。
2.據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是指公司將所持有的未到期商業(yè)匯票的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給其他金融機(jī)構(gòu)或者其他金融機(jī)構(gòu)將持有的未到期商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓給公司的行為。
3.據(jù)再貼現(xiàn)是指公司將所持有的未到期商業(yè)匯票債權(quán)轉(zhuǎn)讓給人民銀行以取得現(xiàn)金的行為。
公司票據(jù)貼現(xiàn)的對(duì)象即貼現(xiàn)申請(qǐng)人（持票人）必須是具有法人資格或?qū)嵭歇?dú)立核算、在公司開設(shè)有結(jié)算賬戶、并依法從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的集團(tuán)成員單位。這里的票據(jù)是指以人民幣計(jì)量的商業(yè)匯票，包括商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。
·票據(jù)承兌業(yè)務(wù)
公司開展了票據(jù)承兌業(yè)務(wù)的目的是為提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率，滿足集團(tuán)成員單位生產(chǎn)及經(jīng)營(yíng)的需要，支持集團(tuán)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，并獲取一定收益。票據(jù)承兌是指匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額,同時(shí)收取一定承兌手續(xù)費(fèi)的票據(jù)行為。
公司開展票據(jù)承兌的對(duì)象是經(jīng)工商管理部門核準(zhǔn)登記、具有法人資格的集團(tuán)內(nèi)成員單位。這里的票據(jù)是指以人民幣計(jì)價(jià)的匯票，即出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時(shí)或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。